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安阳3.26“套路贷”涉及1.3万名高校受害学生 涉案金额5074.8余万元

作者:佚名   发布时间:2019-10-29 08:28   來源:平安中原

原標題:“套路貸”有哪些套路?十大案例幫你提高警惕


十大典型案例

「套路貸」是指采取僞造民間借貸假象、制造資金流水痕迹、故意制造或者肆意認定違約、惡意壘高借款金額以及軟硬兼施侵占財産等的欺詐手法,這種手法隱蔽性強、獲利快、收益高且易于複制傳播,危害極大。


北京1.08“套路貸”犯罪案件


2019年4月,北京、广东广州市公安机关打掉赵某“套路贷”团伙,抓获犯罪嫌疑人488人,破获刑事案件数10起。经查,2017年以来,犯罪嫌疑人赵某等人成立北京元海慧诚金融服务外包有限公司,对网上借贷的受害人采取打电话、发短息、发图片、“呼死你”软件滋扰等方式,实施“软暴力”催收犯罪活动。该犯罪团伙猖獗一时,甚至对借贷人所在企事业机关单位办公电话实施恶意呼入骚扰,导致企事业机关单位办公电话数日无法接通,严重影响单位正常办公秩序和当地社會治安秩序,造成恶劣社會影响。


江蘇泰州虞某雲“套路貸”犯罪案件


2019年3月25日,江蘇省泰州市公安機關打掉虞某雲“套路貸”犯罪團夥,凍結涉案資金9億余元。經查,2017年6月以來,犯罪嫌疑人虞某雲組織人員假借網絡借貸平台名義,發布“低利息、無擔保”等虛假信息,誘騙借款人到平台借款,借款時索取身份信息及手機通訊錄和通話記錄,放貸時直接扣除30%“砍頭息”,要求借款人償還全款,借款人無力償還時,對借款人以及借款人通訊錄中的親友、同事采用侮辱性語言、PS圖片等軟暴力方式進行催收,逼使受害人交納高額“逾期費”。自2017年6月至2018年12月,該團夥對913萬余人次實施“套路貸”犯罪活動,涉案金額數億元。


浙江紹興“米房””“套路貸”犯罪案件


2018年2月,浙江省紹興市公安機關打掉陳義展“套路貸”犯罪團夥,抓獲犯罪嫌疑人62人,凍結涉案資金968萬元。經查,2017年6月以來,犯罪嫌疑人陳某在浙江省瑞安市成立瑞安米房網絡技術有限公司,從事“套路貸”犯罪活動。該犯罪團夥通過非法獲取公民個人信息建立客戶資源,利用借款人急需借錢的心理,與借款人簽訂陰陽合同,放款設置“砍頭息”、高額逾期費,蓄意壘高債務,並采取惡劣手段進行催收,借款人在遭受經濟損失的同時,自身及身邊親友的正常生活均遭受嚴重影響。


浙江溫嶺吳某傑“套路貸”犯罪案件


2018年4月26日,浙江溫嶺市公安局打掉吳某傑“套路貸”犯罪集團立案偵查,抓獲犯罪嫌疑人268人,破獲刑事案件631起,凍結669萬元。經查,2017年8月以來,以犯罪嫌疑人吳某傑爲首的惡勢力犯罪集團設立龍騰肆海信息服務有限公司,下設人事部、財務部、技術部、催收部、法務部、中介部等部門,以及16個業務團隊。自2017年8月至2018年5月,發放貸款近9萬人次,涉案金額數億元。


江西贛州李某俊“套路貸”犯罪案件


2018年12月,江西贛州市公安機關打掉李某俊“套路貸”涉黑組織,抓獲犯罪嫌疑人50人,破獲刑事案件85起。經查,2017年9月以來,犯罪嫌疑人李某俊等人成立龍南嘉樂科技有限公司,建立“有的花”網貸平台,購買“貓池”網絡轟炸機和“順豐貸”手機APP,實施“套路貸”犯罪活動。該犯罪組織通過“順豐貸”手機APP誘騙受害人借貸後,扣除“砍頭息”,對未還款受害人,使用“貓池”網絡轟炸機騷擾受害人及其關系人,制作受害人吸毒、賭博、賣淫等圖片發給受害人關系人,逼迫受害人償還高額逾期費、催收費等費用,非法斂財8000余萬元。


河南安陽3.26“套路貸”犯罪案件


2018年3月,河南省安阳市公安机关打掉许宽“套路贷”团伙,抓获犯罪嫌疑人133人,冻结涉案资金569万余元,查封房産10套,扣押汽車10辆。经查,2017年2月以来,犯罪嫌疑人许某、杨某文成立江西宽宽网络科技有限公司,设立达购235购物平台、快购18平台、质高商城平台,采取虚构以网上销售手机的模式实施“套路贷”犯罪活动。该犯罪团伙购买了10000余条学生信息,以“无利息、无担保、无抵押”等宣传方式,诱骗在校大学生通过网络贷款,签定借款金额后以扣除管理费、资料审核费等名义恶意收取“砍头息”。七天借款期限到期后,无力偿还的可以申请按照一天100元、七天400元收费标准续期,或者推荐受害人按照同样的方式在公司其他平台借款来偿还上次借款,诱骗受害人在公司内部平台重复借款,垒高债务,并采取电话骚扰、发送侮辱短信、语言威胁、发送或上传PS裸体图片、灵堂图片等“软暴力”手段骚扰受害人、以及受害人父母、同学、老师、亲戚朋友等,逼迫受害人偿还借款全额和每天20%逾期费。该案共涉及2500余所高校1.3万名受害学生,涉案金额5074.8余万元。


河南洛陽5.30“套路貸”犯罪案件


2018年7月6日,河南省洛陽公安機關成功打掉戴某飛“套路貸”涉黑組織,抓獲犯罪嫌疑人142人,凍結、收繳涉案資金1280余萬元。經查,2016年3月以來,犯罪嫌疑人戴某飛等人成立池州中聚公司等企業,以網絡小額貸款爲幌招攬借款人,大肆進行“套路貸”等犯罪活動。該犯罪組織通過發布“額度大、免審核、無抵押、免擔保、低利率”等宣傳,誘導被害人簽訂虛假借款合同,以“續期費”、“展期費”的名義誘騙被害人支付借款額30%的費用,並不斷壘高被害人債務,同時實施電話滋擾、辱罵、恐嚇、捏造損害他人名譽的事實、PS淫穢圖片、靈堂圖片等軟暴力行爲,向被害人及其親屬、朋友等人勒索財物。


湖南長沙11.07“套路貸”犯罪案件


2019年3月,湖南长沙市公安机关在云南瑞丽等多地开展集中抓捕,打掉文某“套路贷”涉黑组织,抓获犯罪嫌疑人165名,破获刑事案件100余起,收缴枪支2支,解救受害女性106名,查扣涉案资金2000余万元、黄金1公斤。经查,2018年以来,犯罪嫌疑人文某、刘某安、刘某威等人成立“赢禾财富”、“成鑫创业”、“米发零用贷公司”,对长沙市各夜场KTV上班的年轻女性开展“佳丽贷”、“夜场贷”、“美容贷”,诱骗受害人签订虚高借款合同,一般日息为1%至1.5%,设定惩罚性违约条款,采取“转单平账”的方式将受害人在关联公司之间流转,以收取“行规”“中介费”等恶意抬高还款金额,对受害人实施诈骗等犯罪。在“追债”过程中,采取滋扰、纠缠、向其亲属索债等暴力、“软暴力”手段,逼迫受害人还钱。在受害人无力偿还情况下,强迫借款人在境内和境外缅甸卖淫“还贷”,造成恶劣的社會影响。


甘肅蘭州2·12“套路貸”犯罪案件


2019年3月16日,甘肅蘭州市公安機關打掉王某焘“套路貸”犯罪團夥,搗毀6個犯罪窩點,抓獲犯罪嫌疑人213人,破獲刑事案件122起,凍結、扣押涉案財物價值約15億余元。經查,2018年5月至2019年3月犯罪嫌疑人王某焘設立“甜兔網”等24個網貸平台,實施非法侵犯公民個人信息、“套路貸”犯罪活動,非法獲取482萬人的通話記錄、電話號碼本、銀行卡號等公民個人信息;累計非法放貸113.78萬余筆,放貸資金19.46億元,非法收回資金30.25億元,利潤10.79億元;該犯罪團夥與24個催收公司建立外包催收關系,涉案催收人員553人。該犯罪團夥以墊資消費的名義非法放貸,采取收取“砍頭息”及高額服務費的方式運營。逾期不還款,就使用軟件發送催收騷擾短信對受害人進行轟炸或由專業催收團夥使用電話侮辱、威脅,發送PS裸照等軟暴力手段進行收賬。


甘肅酒泉5.30“套路貸”犯罪案件


2018年7月12日,甘肅酒泉市公安機關偵破5.30“套路貸”系列案件,搗毀14個犯罪窩點,抓獲犯罪嫌疑人400余人,破獲各類刑事案件200余起,凍結涉案資金100余萬元。經查,2017年3月以來,犯罪嫌疑人王某翼、王某表、戴某富等人設立“互助信貸”、“融多利金服”等網貸平台,通過“放款速度快、額度高、無抵押、無擔保”等宣傳,誘騙借款人在簽訂虛假借款協議,以“服務費”、“利息”等名義扣除高額“砍頭息”。在借款人無能力還款時,便以“續期費”、“展期費”的名義收取費用用于延長借款期限,使借款人不斷壘高債務,利用“呼死你”軟件向借款人及其親屬打電話、發送辱罵、侮辱、恐嚇、威脅、PS裸照的短信、彩信和微信消息等軟暴力手段催收,涉案金額近億元。


來源:平安中原

 

責任編輯:郭聰
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